MÓDULO 1. Introducción a los criptoactivos y criptomonedas.
El Módulo comenzará analizando los elementos básicos y esenciales del funcionamiento de las Criptomonedas y de la tecnología Blockchain, donde analizaremos qué es y cómo funciona. Después pasará al análisis de los conceptos y definiciones básicas: Moneda Virtual (virtual currencies), Monedas digitales (digital currencies), Criptodivisas o Criptomonedas (Cryptocurrencies), ¿Cuál es la principal diferencia entre criptoactivo y criptomoneda?, «Altcoins», NFTs (Non Fungibles Tokens), Stablecoins, DEFI o finanzas descentralizadas, ETF de criptomonedas, Exchange de criptomonedas y Mixer. Otra parte del Módulo estará destinada al análisis de las wallets (monederos). Tipos. Las claves privadas y abiertas (direcciones públicas y privadas). A continuación, nos ocuparemos de los Smart Contracts (Contratos Inteligentes). Y, se concluirá con el tratamiento de la adquisición y usos de las criptomonedas.
MÓDULO 2. Contextualización.
Comenzaremos tratando la evolución de las criptomonedas y los criptoactivos. Después pasaremos al análisis de las ventajas Vs desventajas. La siguiente etapa de estudio estará destinada a las criptomonedas en la Deep Web y la Dark Web. Posteriormente, se abordará la situación de lucha contra el blanqueo de capitales procedente del crimen organizado y la utilización de las criptomonedas y los criptoactivos con sus dificultades. Se concluirá con el examen de la Propuesta de Reglamento de prevención de blanqueo de capitales en las transacciones con criptoactivos.
MÓDULO 3. El BC y la utilización de criptomonedas y criptoactivos.
Con el estudio de la situación de lucha contra blanqueo de capitales del crimen organizado y utilización de criptomonedas y/o criptoactivos se comenzará. Después nos ocuparemos de las criptomonedas, blanqueo de capitales en la actividad comercial internacional, paraísos fiscales, uso del sector bancario, uso del sector inmobiliario, sector empresarial, comercio internacional de oro y juego on line. Posteriormente, se abordará el uso de las criptomonedas y la financiación del terrorismo. A continuación, se examinarán las recomendaciones y Estándares Internacionales. Marco Regulatorio. Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Se concluirá con el análisis del Compliance Penal en el sector de las criptomonedas junto a las sanciones financieras Internacionales.
MÓDULO 4. Exposición de casuísticas delictivas asociadas con criptoactivos.
El Módulo comenzará con las ciberestafas, esquemas Ponzi. Fraudes piramidales que se acompañarán de casos prácticos. Posteriormente, se analizarán las principales operaciones identificadas como criptofraudes: Cryptojacking, Fake Wallets (imitadores de criptomonederos), estafas «Pum and Dump» (Bomba y vacía), suplantación de identidad en redes sociales utilizando el cebo de la inversión en criptomonedas y estafas tipo Rug-Pull. Seguidamente se abordará la principal forma de proceder por parte de los criptoestafadores para pasar después a los criptochiringuitos donde se acometerá como detectarlos y evitarlos, además de trasladarse unos consejos para evitarlos y unas recomendaciones. Otra parte del Módulo estará destinada a las tipologías delictivas relacionadas con criptomonedas donde se analizarán sentencias y jurisprudencia. Se concluirá con las principales amenazas de financiación de terrorismo, así como la restitución e indemnización de la víctima.
MÓDULO 5. Análisis de la operativa con criptomonedas en el sector financiero.
Se comenzará examinando los cinco grandes riesgos inherentes a la inversión en criptoactivos. Se proseguirá con el análisis de los posibles riesgos del sistema donde nos focalizaremos en las siguientes tres áreas: ataques de monetización, vulnerabilidades de diseño y ataques al servicio. Además, se acompañará de casos en la operativa con criptomonedas en el sector financiero. En una segunda parte, nos ocuparemos de la exposición de casuísticas delictivas asociadas con criptoactivos donde nos centraremos en los valores añadidos y unas recomendaciones.
MÓDULO 6. Recomendaciones sobre activos virtuales (AV) y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).
Con las recomendaciones relacionadas con las operaciones y con sus patrones se dará inicio al Módulo junto a la aplicación a los sujetos obligados por actividades con activos virtuales. A continuación, abordaremos las señales de alerta sobre la procedencia de los recursos o el patrimonio. También nos ocuparemos de los riesgos geográficos. Se avanzará con el tratamiento de las características del sector PSAV relevantes para fines de Prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (en adelante PBC/FT). Finalmente, se concluirá con la aplicación a jurisdicciones y autoridades competentes.
MÓDULO 7. Normativa aplicable a las criptomonedas y a los criptoactivos.
Se comenzará describiendo el marco regulatorio para después abordar la regulación de criptomonedas en España. A continuación, se abordará la legislación de prevención del blanqueo de capitales: consecuencias para criptoinversores. También se examinarán las medidas legislativas y las actividades relacionadas con criptoactivos que pueden formar parte del objeto social de una sociedad. En una segunda parte, se expondrán las iniciativas normativas que hay sobre la materia y nos detendremos en los próximos pasos sobre las propuestas de Reglamentos de la UE relacionadas con criptoactivos donde se acometerá el objetivo que tiene el Reglamento UE para la regulación de los criptoactivos.
MÓDULO 8. Metaverso e Inteligencia Artificial y su relación con las criptomonedas.
Se iniciará con el concepto del metaverso junto a su relación con las criptomonedas, así como las interactuaciones entre los metaversos, a lo que se añadirán las principales plataformas del metaverso. También nos ocuparemos de analizar el marco regulatorio del metaverso junto a los posibles delitos relacionados con el mismo. Una segunda parte estará destinada a las criptomonedas y la Inteligencia Artificial.
